미국 나스닥100 ETF 수익률 및 비용 분석(2월) / 타이거(TIGER), 코덱스(KODEXTR), 에이스(ACE), KBSTAR

こんにちは、ウィルソンです.지난주 S&P500 ETF 분석 포스팅에 이어 나스닥 포스팅을 준비하는 과정에서 확인해보니 미래에셋나스닥100 ETF가 13년 만에 ETF 1주당 10만원을 돌파했네요. 관련하여 TIGER ETF 홈페이지에서 보유인증 참여자에게는 경품도 지급한다고 하니 보유하고 계신 분들은 참고하시면 좋을 것 같습니다.

사진을 클릭하시면 이벤트 페이지로 이동됩니다~

13년 동안 팔지 않고 지금까지 보유하고 계신 분이 있는지 궁금하네요. 저도 10년, 20년 지치지 않게 투자해서 KODEX 나스닥100TRETF 10만원 돌파 포스팅 꼭 남길게요~ 그럼 바로 2024년 2월 국내 상장 미국 나스닥100 ETF 수익률 및 비용 분석 포스팅을 시작하도록 하겠습니다.

(주의) 해당 분석결과는 연금저축펀드 계좌에서 ETF를 장기투자함에 있어 투자자의 판단에 도움을 주기 위하여 작성되었습니다. 매수/매도를 추천하지 않음을 분명히 하고, 꼭 본인이 신중하게 판단하신 후 투자를 하시기를 부탁드립니다.

(주의) 해당 분석결과는 연금저축펀드 계좌에서 ETF를 장기투자함에 있어 투자자의 판단에 도움을 주기 위하여 작성되었습니다. 매수/매도를 추천하지 않음을 분명히 하고, 꼭 본인이 신중하게 판단하신 후 투자를 하시기를 부탁드립니다.

미국나스닥100 ETF 4종 기본 정보자료 출처 : etfcheck.co.kr / 기준일자 : 2024-02-23

▲ 미국 나스닥100 ETF 4종 기초자료 (TIGER / KODEX / ACE / KBSTAR)

나스닥100 ETF 구성 종목도 보겠습니다. ETF 체크 홈페이지에 나오는 저 원화 현금 비율은 어디서 구하는지 모르겠어요.

KODEX 홈페이지의 24년 1월 운용보고서 상위 10개 종목을 보면 원화 현금에 대한 내용은 나와 있지 않습니다.

또 핵심 운용전략을 보면 95%는 구성종목으로 편입하고 5%는 ETF나 선물을 5% 내외로 편입할 수 있다고 합니다. 배당 재투자는 배당락일에 바로 재투자한다고 되어 있는데 원화 현금은 뭔지 잘 모르겠어요.

KODEX 나스닥100 TRETF 월간 운용 보고서 (24년 1월)

증권거래소 ETF 포트폴리오 현황(PDF)에서 확인해보면 아래와 같이 현금 설정액을 확인할 수도 있지만, 정확한 비율을 정확히 알 수 있는 방법은 좀 더 공부가 필요해 보입니다.

출처:증권거래소PDF

출처:증권거래소PDF■ 첫째,시가총액순으로살펴보도록하겠습니다. (2월 23일 기준) ① 미래타이거(TIGER) : 2조 8,747억 (+2,051억, +7.69%) ② 삼성코덱스 (KODEX) TR : 6,866억 (+551억, +8.74%) ③ 한투에이스 (ACE) : 6,643억 (+691억, +11.61%) ④ KB KB STAR : 3,625억 (+445억 , +14%) ※ 전월 수익률 기준일 대비 증감 (1/29일 )■ 두번째,운용전문인력부분입니다.① 미래타이거(TIGER) : 2명기준일자 : 23년3월10일 (운용인원 동일)② 삼성코덱스(KODEX) TR: 1인/Update기준일자 : 24년 1월 15일 (운용인원 동일)KODEX 나스닥100TR ETF의 투자설명서가 업데이트되어 보수 및 수수료에 대한 사항을 확인해 보았습니다. TER와 증권 거래 비용을 합하면 0.2011%로 1월 31일 기준 0.1923%보다는 조금 높은 수준이네요.③ 한투 에이스(ACE) : 1인기준일자 : 23년 1월 31일 (운용인원 동일)④ 케이비KBSTAR:2인기준일자 : 23년 12월 1일 (운용인원 동일)■ 셋째, 보수와 비용 부분입니다 금융투자협회에서 매월 10일경 공시하는 운용보수 및 기타비용, 그리고 매매중개수수료율까지 포함해야 투자자가 실제 부담하는 총비용 수준을 예상할 수 있습니다.▲ 미국 나스닥100 ETF 4종 비용 비교표 (기준일자: 23년 1월 31일)① KBSTAR: 0.1608%(+0.0011) ②코덱스(KODEX TR): 0.1923%(-0.0134) ▲ ③한투에이스(ACE): 0.1936%(+0.0013) ▼ ④미래타이거(TIGER): 0.2253%(-0.0002)//삼성KODEX미국나스닥100TRETF가 마침내 보수 및 비용 2위에 올라섰습니다. 시가총액도 비용도 1위를 향해 달려주세요.여기서 주의! 금융투자협회에서 공시되는 자료는 월간 발생한 비용으로, 해당 수치가 ETF 1년치 비용으로 오해하면 안 됩니다.장기 투자에서 비용이 차지하는 것은 왜 중요한가? ETF로 보상 및 비용을 확인하는 방법 등 자세한 사항은 아래 포스팅을 꼭 참고해 주세요.ETF 투자시 반드시 고려해야 할 보수 및 수수료 등 비용 총정리 (feat. 국내 S&P500 ETF 4종 비교 / TIGER, KINDEX, KODEX, KBSTAR) 안녕하세요 윌슨입니다. 요즘 연금저축으로 ETF 투자에 관한 포스팅을 시리즈로 하고 있는데요. この…···blog.naver.comETF 투자시 반드시 고려해야 할 보수 및 수수료 등 비용 총정리 (feat. 국내 S&P500 ETF 4종 비교 / TIGER, KINDEX, KODEX, KBSTAR) 안녕하세요 윌슨입니다. 요즘 연금저축으로 ETF 투자에 관한 포스팅을 시리즈로 하고 있는데요. この…···blog.naver.com나스닥100 ETF 4종 보수 및 비용 분석 금융투자협회 전자공시서비스 / 23년 12월 28일 기준■ 개별 ETF 보상 및 비용 트렌드(시가총액 순) ① 미래타이거(TIGER) 나스닥 100 비용 트렌드- 1월 총비용: 0.2253%(4위) – 지난 1년의 총비용 평균: 0.214%(4위) – 1월 평균 추적오차율: 0.207%(4위)// TIGER는 시가총액은 압도적으로 1위, 나머지는 이달에도 모두 최하위입니다.② 삼성코덱스(KODEX) 나스닥100TR 코스트트렌드- 1월 총비용: 0.1923%(2위)▲- 지난 1년 총비용 평균: 0.200%(3위) – 1월 평균 추적오차율: 0.168%(3위)// 삼성코덱스(KODEX) 기타비용을 줄이면서 다시 0.19%대로 떨어져 ACE를 추월했습니다.③ 한투 에이스 나스닥100의 비용 트렌드- 1월 총비용: 0.1936%(3위) ▼ – 지난 1년의 총비용 평균: 0.187%(2위) – 1월 평균 추적오차율: 0.160%(2위)// ACE는 비용관리는 여전히 좋은 모습을 보이고 있으며, 이달에는 시가총액 상승이 두드러집니다.④ KBK STAR 나스닥100의 비용 트렌드- 1월 총비용 : 0.1619% (1위) ★- 지난 1년 총비용평균 : 0.155% (1위) ★-1월 평균 추적 오차율 : 0.150%(1위) ★//나스닥100 ETF를 현 시점에서 매수를 고려하면 비용 면에서는 KBSTAR가 1위입니다.■ ETF 4종 보상 및 비용 비교분석 (종합) 1. 보수(운용+판매+수탁+사무관리) 비교 TIGER: 0.07%/ACE: 0.07%/KODEX: 0.05%/KBSTAR:0.021% 전월대비 변경사항은 없습니다.2. 기타비용비교3. 총보수비용(TER = 보수 + 기타비용)비교4. 매매중개수수료율5. 실제비용비교(투자자가실제로부담하는비용) KBSTAR > KODEX > ACE > TIGER 순으로 총비용이 낮았습니다.나스닥100 ETF 4종 추적오차율 비교 비교 기간 : 20년 8월 ~ 24년 1월■ 나스닥100 ETF 추적오차율 비교 KBSTAR > ACE> KODEX > TIGER23년 2월 23일 기준 나스닥 100 ETF 4종에 대한 수익률 비교를 해보겠습니다.우선 거치식 투자수익률을 비교해보겠습니다.나스닥100 ETF 거치식 투자수익률 투자금액 : 1억원 투자기간 : 2021년 4월 12일 ~ 2024년 2월 23일 투자대상 : 국내상장 미국 나스닥100 ETF 4종 비교방법 : KODEX 상장 당일 4개 ETF별 종가로 매수하고 PRETF 분배금을 지급 당일 종가로 모두 재투자한 경우 최종 수익률 차이를 비교거래 수수료는 무시, 분배금 배당소득세는 과세이연으로 간주나스닥100 ETF 거치식 투자수익률 투자금액 : 1억원 투자기간 : 2021년 4월 12일 ~ 2024년 2월 23일 투자대상 : 국내상장 미국 나스닥100 ETF 4종 비교방법 : KODEX 상장 당일 4개 ETF별 종가로 매수하고 PRETF 분배금을 지급 당일 종가로 모두 재투자한 경우 최종 수익률 차이를 비교거래 수수료는 무시, 분배금 배당소득세는 과세이연으로 간주1억원 거치식 투자수익률 비교① 삼성코덱스(KODEX) 나스닥100 TR: 57.256%② 한국투자 ACE(ACE) 나스닥100: 57.035%③ KB KB STAR 나스닥100: 56.791%④ 미래 타이거(TIGER) 나스닥100:56.426%분배금지급현황//미래TIGER ETF의 분배금지급률이 다른 ETF에 비해 높게 지급되었습니다. KBSTAR는 보수가 낮은 만큼 분배금을 적게 지급할 것 같다?다음으로 월 적립식 투자의 수익률을 비교해 보겠습니다.나스닥100 ETF 월 적립식투자 시나리오 투자금액 : 1억원 / 연 600만(월 50만) 투자기간:2021.4.9~2024.2.23. 투자대상:국내상장 미국 나스닥100 ETF 4종 비교방법 : KODEX, KBSTAR 상장 이후 매월 25일 정액분할 매수하여 PRETF 분배금을 지급 당일 종가로 모두 재투자한 경우 최종 수익률 차이를 비교거래 수수료는 무시, 분배금 배당소득세는 과세이연으로 간주■ 매월 25일 정기매입 및 배당지급일을 기준으로■ 매월 25일 정기매입 및 배당지급일을 기준으로① 1억원 월 적립식 투자수익률 비교정기매수:34회/월매집금액:2,941,176원① 삼성코덱스(KODEX) 나스닥100TR:38.839%② 한국투자에이스(ACE) 나스닥100:37.565%③ 미래타이거(TIGER) 나스닥100:37.561%④ KBB STAR 나스닥100:37.508%정기매수:34회/월매집금액:2,941,176원① 삼성코덱스(KODEX) 나스닥100TR:38.839%② 한국투자에이스(ACE) 나스닥100:37.565%③ 미래타이거(TIGER) 나스닥100:37.561%④ KBB STAR 나스닥100:37.508%② 월 50만 적립식 투자수익률 비교 연간 600만원, 세액공제 13.2% 전액 재투자가정(22년까지는 한도 400만원)정기매수:34회/월매집금액:500,000원 – 총투자금액:17,000,000원 – 연말정산 환급분(13.2%)을 전액 재투자하여 계산 ① 삼성코덱스(KODEX) 나스닥100TR:+39.402% ② 미래타이거(TIGER) 나스닥100:+38.405% ③ 한투에이스(ACE) 나스닥100:+38.123% ④ KBB STAR 나스닥100:+38.089%24년 2월 미국 나스닥 100 ETF의 수익률 및 비용 분석 내용을 정리하면 다음과 같습니다. 나스닥100 ETF 수익률 분석결과 윌슨의 자본정글생존투자 https://blog.naver.com/masternet(거치식) KODEX TR > ACE > KBSTAR > TIGER(적립식) KODEX TR > ACE > TIGER > KBSTAR▲ 나스닥100 ETF 수익률 월별 트렌드 (왼쪽:거치식) 오른쪽: 적립식)나스닥100 ETF 최종비교표 (수익률,시가총액) 24년 2월 23일 기준 (월비용,추적오차율) 24년 1월 31일 기준 윌슨의 자본정글 생존투자 https://blog.naver.com/masternet▲ 나스닥100최종비교표(24년1월) ※ 녹색 : 좋은 수치 빨간색 : 나쁜 수치평일에 틈이 없어서 이번 주는 주말에 포스팅하느라 아이들과 잘 놀아주지 못했어요. 포스팅을 작성하는 동안 큰애가 포스팅을 옆에서 보고 있고, 코덱스에 투자하고 있죠? 라고 묻습니다. ㅎㅎ10살 아들도 수익률이 높은 ETF를 골라야 한다는 것을 알고 있군요!이상으로 국내 상장된 미국 나스닥100 ETF의 수익률 및 비용분석을 마치겠습니다. 감사합니다。이상으로 국내 상장된 미국 나스닥100 ETF의 수익률 및 비용분석을 마치겠습니다. 감사합니다。* 투자는 본인의 의지로 신중하게 결정하세요!* 공감과 댓글은 저에게 큰 힘이 돼요~ 🙂